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Présentation

La multiplicité, complexité et intensification des réglementations nationales et internationales visent à répondre à une prise de conscience d’une nécessaire meilleure gestion des risques, qui se doit d’être de plus en plus prégnante dans le système financier mondial. La mise en œuvre d’une politique de risk management transversale et intégrée constitue un enjeu majeur dans le cadre d’une maîtrise globale des risques et de la conformité réglementaire. Notre offre et notre expertise acquises tout au long de nos missions permettent de transformer ces exigences en opportunités. Optimind peut ainsi vous accompagner dans vos démarches d’identification, d’évaluation et de réduction des risques existants tout en assurant la mise en place d’une veille permanente face aux risques émergents.

Pour ce faire, Optimind intervient en amont d’un projet global lors de gap analysis et de définition de la feuille de route au regard des objectifs fixés à la fois d’un point de vue règlementaire  que de sécurisation de l’activité.

Optimind accompagne également ses clients dans la mise en place du socle de la gouvernance des risques déclinés en termes de pilotage et d’organisation efficiente (structure de Comité, définition et suivi des limites de risques, tableau de bord, escalade des alertes, etc.).

En matière de gestion des risques, Optimind apporte toute son expertise dans le cadre d’un accompagnement personnalisé dans la définition de méthodologie, l’organisation, le déploiement et l’animation de votre dispositif.

Optimind vous propose ainsi une offre « sur mesure » adaptée à vos enjeux et innovante en s’appuyant sur des équipes susceptibles d’associer gestion qualitative et quantitative des risques avec par exemple des binômes de compétences de type risk manager et actuaire ERM selon la pertinence et les phases identifiées des projets.

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Axes d’intervention

• Gouvernance des risques
  • Définition du profil de risques (risk appetite)
  • Organisation du pilotage et des Comités : schéma organisationnel éprouvés, chartes de fonctionnement des Comités (risques, audit), Comité nouveaux produits, etc.
  • Définition et mise en œuvre des tableaux de bord et rapports réglementaires.
  • Escalades des alertes, etc.
  • Formation / sensibilisation des dirigeants, Comités d’audit et/ou élus des conseils d’administration
  • Veille juridique, réglementaire, etc.
• Risk management
  • Accompagnement dans la mise en conformité avec les exigences règlementaires (directives Solvabilité II, Bâle II, Bâle III, règlement AMF, etc.) en mode gestion de projet
  • Définition et/ou renforcement des approches méthodologiques et outils existants
  • Définition de politique groupe de risques
  • Cartographies des risques visant à identifier, évaluer, et gérer les risques
  • Définition, mise en œuvre et déploiement de base incidents
  • Analyse de scénarios sur risques majeurs
  • Mise en place d’indicateurs de risques
  • Définition de reportings aux différents niveaux de l’organisation
  • Suivi régulier des risques et plans d’action de réduction des risques
  • Focus particuliers sur les risques de fraude, les risques frontières, etc.
• Gestion de crise – Plan de continuité d’activité (PCA)
  • Identification des activités ou processus critiques
  • Analyse des impacts métiers de certains événements
  • Mise en place du Plan de Continuité d’Activité
  • Formation des collaborateurs
  • Exercices de simulation

Etudes de cas

Etude de cas 1 : Cartographie des risques

Mission

• Cartographie des risques majeurs

Objectifs

• Définition d’une méthodologie
• Conduite d’entretiens et recherche d’information permettant d’objectiver les évaluations
• Analyse et mise en cohérence
• Proposition de plans d’actions
• Production des supports pour le Comité des risques Groupe

Résultats obtenus

• Cartographie des risques
• Priorisation des plans d’actions

Etude de cas 2 : Risques majeurs : Scénarios et données externes

Mission

• Enrichissement du dispositif actuel de gestion des risques opérationnels par des analyses de scénarios sur risques majeurs et une intégration pertinente des données externes

Objectifs

• Prise de connaissance de l’existant en vue d’assurer une cohérence: Outil global de contrôle interne, Cartographies, Base incidents, Plan de contrôle, Lien avec les processus, etc.
• Atelier de définition de la méthodologie d’analyse de scénarios majeurs s’appuyant sur l’existant
• Pilote sur un scénario simple sous forme d’un atelier
• Proposition d’approche d’utilisation des bases de données externes en support de la démarche d’analyse de scénario
• Sélection / définition de critères / accompagnement à l’acquisition d’une base de données externes
• Analyses complémentaires de multiples scénarios sous forme d’un atelier par scénario

Résultats obtenus

• Analyses de scénarios sur risques majeurs et définition de plans d’actions en fonction de la pertinence et de la nécessité
• Utilisation d’une base de données externe en support à l’analyse de scénarios

Etude de cas 3 : Comité nouveaux produits

Mission

• Mission d’encadrement des principes et de revue de la démarche de lancement des nouveaux produits au sein des filiales internationales

Objectifs

• Préparation et tenue d’entretiens avec les directions internationale, des risques, de la conformité
• Description des principes et processus cibles de lancement de nouveaux produits (« must have » vs « nice to have ») à partir des processus existants en intégrant les évolutions de la réglementation, et notamment les exigences relatives à l’ORSA (solvabilité II) et au use test en cas d’utilisation d’un modèle interne
• Définition du périmètre d’un nouveau produit
• Définition des orientations en termes d’objectif à minima (modalités d’applications spécifiques aux entités)
• Elaboration d’une charte de fonctionnement du Comité nouveaux produits
• Création d’une démarche de suivi et levée des réserves éventuelles
• Lancement d’un audit pilote sur une filiale étrangère

Résultats obtenus

• Description des principes et processus cibles de lancement de nouveau produits « must have »
• Proposition graduelle d’atteinte des objectifs cibles pour la filiale pilote